Берегитесь: жулик

Природа недобросовестной коммерческой деятельности и мошенничества одна и та же, но возможности защититься от жуликов разного пошиба неодинаковы. По словам представителей правоохраны, доверчивости людской нет границ, но есть много случаев мошенничества, защититься от которого невозможно.

(”Экспресс-неделя” Nr.43 # 22 октября 2009)

Новые просторы для мошенничества

1 проц. безработицы повышает преступность на 5 проц., но не везде она растет одинаково. По статистике, особенно - почти на 50 проц. - возросло именно число случаев мошенничества. Появилась и новая группа преступлений - брать под чужим именем моментальные кредиты, что не всегда связано с доверчивостью. Часто данные электронных банков выманивают у владельцев по-хорошему, пользуясь их наивностью, порой люди даже не знают, кто воспользовался их личными данными. В основном пользуются ложными личными данными. Например, среди 50 тыс. клиентов фирмы быстрых кредитов "General Financing" установлено 30 случаев, когда сами люди за кредитами не обращались. Подозревается, что с жуликами сотрудничают те, кто имеет доступ к базам личных данных, так как отбор проводится целенаправленно - выбирают платежеспособных, без долгов, зарабатывающих не ниже среднего людей. Можно сказать, что планка морали во время всеобщего обнищания опускается "ниже плинтуса"…
Фирма "General Financing" прибегла к превенции и объявила о том, что отныне не будет выдавать кредиты наличными - будет переводить деньги только на счет. Но действует много обществ быстрого кредитования, не требующих присутствия клиента, - все оформляется по Интернету, достаточно иметь личные данные и коды электронного банка. Один пожилой мужчина не только отдал так называемому врачу все свои сбережения, но и, поделившись секретами электронного банка, "взял" в фирмах быстрых кредитов несколько десятков кредитов, понеся ущерб почти в 40 тыс. лт.

Кризис пошатнул моральные нормы

В Литве растет число хитрецов, которые, рискуя своим здоровьем и даже жизнью, умышленно врезаются в другой автомобиль или дерево. В прошлом году специалисты страховой компании "Летувос драудимас" обнаружили 104 случая мошенничества, когда мошенники пытались незаконно присвоить 1,5 млн. лт. В 2007 г. таких случаев было выявлено значительно меньше - 40 случаев, пытались присвоить 540 тыс. лт.
Специалисты "Летувос драудимас" собирают такую статистику с 1999 г.: с каждым годом количество ложных аварий растет, независимо от экономического положения. Кризис еще более обнажил эту проблему. Чтобы завоевать большую часть рынка, страховые компании предлагают выгодные условия страховки, предоставляя тем самым новые возможности совершить преступление. В последние годы все чаще встречаются случаи, когда страхователь пытается нажиться за счет страховой компании. В основном страдают от этого предприятия, занимающиеся страхованием гражданской ответственности водителей транспортных средств.
Таких аферистов распознать нелегко, так как этим занимаются представители разных социальных слоев, уровня образования и профессий.
Растет число случаев мошенничества и в мире бизнеса. Говорят, что возрождается нелегальное "выбивание" долгов с помощью "квадратных мальчиков". Или фиктивные предприятия, пользуясь отсрочкой в оплате, скупают различную продукцию, а затем продают ее по ценам ниже рыночных. Безусловно, дешевая продукция быстро реализуется, а если не рассчитываться с поставщиками, быстрый и легкий заработок гарантирован. В таких случаях у поставщика почти нет возможности вернуть свои деньги.

Жульничают и в Европе

Как сообщает Европейское бюро борьбы с мошенничеством (ЕББМ), в прошлом году в регионе число случаев мошенничества возросло на 18 проц., а их "улов" мошенников достиг 850 млн. евро. В отчете ЕББМ утверждается, что с 2002 г. до начала с.г. число случаев крупномасштабного мошенничества возросло до 3440.
По данным ЕББМ, незаконная финансовая деятельность не затронула в ЕС только несколько институтов и секторов деятельности. Значительное ее расширение зафиксировано в секторе внешних связей: количество дел о мошенничестве увеличилось на 23 проц. - со 174 до 215.
Активизировавшееся в секторе внешних связей мошенничество вынудило ЕББМ сообщить о 30 подозрениях в нарушении национальным правоохранительным органам. Проблема крайне актуальна, если речь идет о поддержке стран Балканского полуострова, Центральной и Южной Америки, Африки и Азии.
Растет число случаев мошенничества и в органах ЕС - за последний год ЕББМ начал 30 новых расследований. По сведениям бюро, 50 проц. замеченных здесь случаев мошенничества связаны с нарушениями в конкурсах заявок и выделении поддержки, а также при заключении и выполнении договоров.
Отчет ЕББМ должен стать еще одним ударом для Еврокомиссии, член которой Н.Кинок руководит борьбой с мошенничеством и бесхозяйственностью.
Объявленный недавно годовой отчет Аудиторской палаты показал, что уже 9-й год подряд этот институт не может дать положительную оценку использования 90 проц. 100-миллиардного бюджета Евросоюза, так как Еврокомиссия и национальные системы не обеспечивают достаточного контроля.
Кроме того, информация ЕББМ должна подтолкнуть критиков ЕК, особенно после возникновения скандала в службе статистики ЕС "Евростат", работники которой могли перевести на секретные банковские счета миллионы евро.
По утверждению Еврокомиссии, данные о широкомасштабном мошенничестве связаны с более действенным контролем. Действительно, на внутренние расследования было выделено больше средств, поэтому возникла возможность подробнее проанализировать поддержку зарубежным странам. К тому же Еврокомиссия уже разъясняла, что наблюдение за средствами осложняет контроль в государствах - членах ЕС, администрирующих 80 проц. средств бюджета альянса.
Лидером сводок мошенничества является Италия - с ней связано 89 дел. Ненамного отстают от нее Бельгия (83) и Германия (79 дел). Среди менее коррумпированных - Швеция, Финляндия, Дания и Ирландия.
ЕББМ обращает внимание на растущую по всей Европе изобретательность жуликов. Например, в Хорватии зафиксирован случай обращения за компенсацией на выращивание сахарного тростника, хотя он растет только в тропиках. А бюджет ЕС потерял на этом почти 700 тыс. евро…
Итак, можно сделать вывод, что экономический кризис нанесет Европе и всему миру неизмеримо больший, чем это можно оценить в финансовом выражении, вред.

Теодора РАШИМАЙТЕ, "Экспресс-неделя"